2021年3月のアセットアロケーション
私(企業型DC＋NISA)と息子(ジュニアNISA+特定口座)の3月末時点の資産配分です。
桜の花が早々に咲き、そして散っています。藤やツツジの花も咲き始めました。
【リスク資産部分】
私 (全体評価損益+14.2% [前月比+6.1%] )
・各資産クラスの割合は、先月と同じく日本株式が減り、先進国株式が増えました。
(円安の影響が大きいです)
eMAXIS Slim積立キャンペーンのため、eMAXISSlim全世界(除く日本)を買付しました。
<先進国株式>VTの先進国部分, BTI, PM, iFree S&P500,eMAXISSlim S&P500,DC先進国, ニッセイ外国株式, おおぶね, iFree レバレッジNASDAQ100, MAXIS米国株式(S&P500)上場投信(2558), MAXISナスダック100上場投信(2631), eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分
<日本株式>VTの日本部分, DC日本, 三井住友つみたてNISA日本株インデックス, ひふみプラス, コモンズ30, 個別株(3社)
<新興国株式>VTの新興国部分, SBI新興国,eMAXISSlim新興国, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分
<先進国債券>BND
息子 (全体評価損益+41.1% [前月比+7.3%] )
・各資産クラスの割合は、新興国株式の割合が若干増えました。特定口座にてSBI証券で毎月付与されるTポイント利用の少額買付と、eMAXIS Slim積立キャンペーンのための買付をしました。
<先進国株式>VTの先進国部分, eMAXISSlim全世界株式の先進国部分, VTI, ニッセイ外国株式, たわら先進国,eMAXISSlim先進国,eMAXISSlim S&P500, SBI・VOO, eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分
<日本株式>VTの日本部分, eMAXISSlim全世界株式の日本部分, ひふみプラス
<新興国株式>VTの新興国部分, eMAXISSlim全世界株式の新興国部分, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分
主に、インデックス投信で、一部の株式は優待または配当狙いです。
昨年1月より記載の評価損益を前月と比較しています。
【資産全体】
我が家全体の無リスク資産とリスク資産の割合は、無リスク資産34%に対してリスク資産65.9%となりました。株高(円安)で先々月と先月よりさらにリスク資産の割合が増えています。
(無リスク資産の内訳は預金、国債(変動10年)、個人年金保険です)
預金のほとんどは、普通預金でも利息0.2%のあおぞら銀行BANK支店に置いています。
NISA口座枠をすべて使うまでは、リスク資産を増やす予定です。(理想は半々くらいと考えています)
先月のアセットアロケーション
1年前(2020年3月)のアセットアロケーション