私(企業型DC＋NISA)と息子(ジュニアNISA+特定口座)の2022年3月末時点の資産配分です。
気温の低い日もありますが、暖かい日が増えてきて、さまざまな花が咲いて春を感じるようになりました。
【リスク資産部分】
私 (全体評価損益+33.3% [前月比+11.1%] )
・一部の投信を売却しました。各資産クラスの割合は、新興国株式と日本株式が減少した分先進国株式が増えました。投信売却もありますが主に円高(1ドル125円)の影響と考えられます。
<先進国株式>VTの先進国部分, BTI, PM, eMAXISSlim S&P500,DC先進国, ニッセイ外国株式, おおぶね, iFree レバレッジNASDAQ100, SBI・VTI, MAXIS米国株式(S&P500)上場投信(2558), MAXISナスダック100上場投信(2631), eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分, SBI先進国株式(雪だるま)
<日本株式>VTの日本部分, DC日本, コモンズ30, 個別株(4社)
<新興国株式>VTの新興国部分, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分
息子 (全体評価損益+62.4% [前月比+17.1%] )
・各資産クラスの割合は、2021年9月以降ほぼ変わっていませんでしたが、日本株式の割合が減り、先進国株式がその分増えました。
2021年以降のジュニアNISAは追加投資枠がありません。2022年1月に息子自身の意思で使っていないお小遣いでの積立を始めました。eMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)を特定口座にて買付しました。少額ですが、100円から積立ができ、ありがたいです。また、SBI証券で毎月付与されるTポイント利用の少額買付もしました。
リスク資産と無リスク資産のバランスを取るため、また相場の下落時でも必要となるお金を確保するため、しばらくは主に無リスク資産(あおぞら銀行BANK支店への入金)積み上げの予定です。(15歳未満のあおぞら銀行BANK支店の口座開設は可能なもののやや煩雑なできないため親の私の口座へあわせて入金しています)
※15歳未満でも口座開設可能になっていました。実店舗窓口での手続きのみで、本人確認書類、名義人と親権者の続柄確認書類、各人の本人確認書類がそれぞれ必要です。
<先進国株式>VTの先進国部分, eMAXISSlim全世界株式の先進国部分, VTI, ニッセイ外国株式, たわら先進国,eMAXISSlim先進国,eMAXISSlim S&P500, SBI・VOO, SBI・VTI, eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分
<日本株式>VTの日本部分, eMAXISSlim全世界株式の日本部分, ひふみプラス、個別株(2社)
<新興国株式>VTの新興国部分, eMAXISSlim全世界株式の新興国部分, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分
主に、インデックス投信で、一部の株式は優待または配当狙いです。
2020年1月より記載の評価損益を前月と比較しています。
2022年のNISA満額(120万円)は難しいですがなるべく枠を埋める予定です。（NISA制度の恒久化を希望していますが、現行制度のままでしたら新NISAが終了するまでつみたてNISAではなく一般NISA利用予定です）
【資産全体】
我が家全体の無リスク資産とリスク資産の割合は、リスク資産を一部売却したにもかかわらず、無リスク資産28%に対してリスク資産72%でした。
(無リスク資産の内訳は預金、国債(変動10年)、個人年金保険です)
預金のほとんどは、普通預金でも利息0.2%のあおぞら銀行BANK支店に置いています。
NISA口座枠をすべて使うまでは、リスク資産を増やす予定です。(理想は半々くらいと考えています)
とってもシンプルになった「ほったらかし投資術」の最新版(第3版)を早速読みました。
共著なので、著者それぞれの認識のすり合わせがかなり難航したとのことですが、そのぶんこれからほったらかし投資を始めようと考えている方には「すっ」と腑に落ちる読みやすさ・わかりやすさになっていると思います。
先月のアセットアロケーション
1年前(2021年3月)のアセットアロケーション
