2022年2月のアセットアロケーション

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私(企業型DC＋NISA)と息子(ジュニアNISA+特定口座)の2022年2月末時点の資産配分です。

立春過ぎても雪が降ったり寒い日が多かった気がしますが、若干春めいた陽気の日もあり、季節が移るのだと感じます。

【リスク資産部分】

私 (全体評価損益+22.2% [前月比-1.8%] )
・各資産クラスの割合は、先月と変わりません。資産全体は減少しています。

<先進国株式>VTの先進国部分, BTI, PM, iFree S&P500,eMAXISSlim S&P500,DC先進国, ニッセイ外国株式, おおぶね, iFree レバレッジNASDAQ100, SBI・VTI, MAXIS米国株式(S&P500)上場投信(2558), MAXISナスダック100上場投信(2631), eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分, SBI先進国株式(雪だるま)

<日本株式>VTの日本部分, DC日本, 三井住友つみたてNISA日本株インデックス, ひふみプラス, コモンズ30, 個別株(4社)

<新興国株式>VTの新興国部分, SBI新興国,eMAXISSlim新興国, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

息子 (全体評価損益+45.3% [前月比-1.2%] )

・各資産クラスの割合は、2021年9月以降ほぼ変わっていませんでしたが、先月若干日本株式の割合が増え、先進国株式がその分減りました。今月は先月と割合は変わりません。

2021年以降のジュニアNISAは追加投資枠がありません。2022年1月に息子自身の意思でeMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)を特定口座にて買付しました。早々残念なマイナスとなっていますが、使っていないお小遣いでの積立を始めました。少額ですが、100円から積立ができ、ありがたいです。また、SBI証券で毎月付与されるTポイント利用の少額買付もしました。

リスク資産と無リスク資産のバランスを取るため、また相場の下落時でも必要となるお金を確保するため、しばらくは主に無リスク資産(あおぞら銀行BANK支店への入金)積み上げの予定です。(15歳未満はあおぞら銀行BANK支店の口座開設はできないため親の私の口座へあわせて入金しています)

息子は「オルカン」推しです。