私(企業型DC＋NISA)と息子(ジュニアNISA+特定口座)の2022年1月末時点の資産配分です。
少しだけ日の入りが早くなりました。寒いながらも風がそれほどでもなく日差しがあれば暖かく感じる日もあります。
【リスク資産部分】
私 (全体評価損益+24.0% [前月比-8.8%] )
・各資産クラスの割合は、先月に続き先進国株式が減少し、その分日本株式の割合が増加しました。先月「かなりのプラス」と記載しましたが、揺り戻しされたかのようです。(前月比マイナス大)
<先進国株式>VTの先進国部分, BTI, PM, iFree S&P500,eMAXISSlim S&P500,DC先進国, ニッセイ外国株式, おおぶね, iFree レバレッジNASDAQ100, SBI・VTI, MAXIS米国株式(S&P500)上場投信(2558), MAXISナスダック100上場投信(2631), eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分, SBI先進国株式(雪だるま)
<日本株式>VTの日本部分, DC日本, 三井住友つみたてNISA日本株インデックス, ひふみプラス, コモンズ30, 個別株(4社)
<新興国株式>VTの新興国部分, SBI新興国,eMAXISSlim新興国, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分
息子 (全体評価損益+46.5% [前月比-13.0%] )
・各資産クラスの割合は、2021年9月以降ほぼ変わっていませんでしたが、相場が動いた(下落)ことにより、先進国株式の割合が減少し、その分個別株も保有する日本株式の割合が増加しました。(どちらもわずかな差ですが)
2021年以降のジュニアNISAは追加投資枠がありません。2022年1月は息子自身の意思でeMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)を特定口座にて買付しました。昨年末の発注でしたので開始早々残念なマイナスとなっています。また、SBI証券で毎月付与されるTポイント利用の少額買付もしました。
リスク資産と無リスク資産のバランスを取るため、また相場の下落時でも必要となるお金を確保するため、しばらくは主に無リスク資産(あおぞら銀行BANK支店への入金)積み上げの予定です。(15歳未満はあおぞら銀行BANK支店の口座開設はできないため親の私の口座へあわせて入金しています)
息子は結局この本のマンガ部分しか読んでいません。それでもなんとなくは投資について理解しているようです。
<先進国株式>VTの先進国部分, eMAXISSlim全世界株式の先進国部分, VTI, ニッセイ外国株式, たわら先進国,eMAXISSlim先進国,eMAXISSlim S&P500, SBI・VOO, SBI・VTI, eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分
<日本株式>VTの日本部分, eMAXISSlim全世界株式の日本部分, ひふみプラス、個別株(2社)
<新興国株式>VTの新興国部分, eMAXISSlim全世界株式の新興国部分, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分
主に、インデックス投信で、一部の株式は優待または配当狙いです。
2020年1月より記載の評価損益を前月と比較しています。
2017年のNISA口座にあったのは時価1000円弱の投信のみでした。ロールオーバーせず課税口座(特定口座)へ移管し、早々に一旦売却しました。(別の投信に変更したかったため)
NISA満額(120万円)は難しいですがなるべく枠を埋める予定です。（NISA制度の恒久化を希望していますが、現行制度のままでしたら新NISAが終了するまでつみたてNISAではなく一般NISA利用予定です）
【資産全体】
我が家全体の無リスク資産とリスク資産の割合は、無リスク資産32%に対してリスク資産68%でした。相場の下落によりリスク資産の割合が若干減少しました。
(無リスク資産の内訳は預金、国債(変動10年)、個人年金保険です)
預金のほとんどは、普通預金でも利息0.2%のあおぞら銀行BANK支店に置いています。
NISA口座枠をすべて使うまでは、リスク資産を増やす予定です。(理想は半々くらいと考えています)
先日、FMでもインデックス投資の話が聞こえてきました。記事になっていました。
写真で手にしている本はこちらですね。
先月のアセットアロケーション
1年前(2021年1月)のアセットアロケーション
