ほんのひとさじ

ゆるゆる過ごす日々と投資の記録

2021年3月のアセットアロケーション

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私(企業型DC+NISA)と息子(ジュニアNISA+特定口座)の4月末時点の資産配分です。

甘夏が好きで10kgひと箱注文しました。甘夏の花が一枝ついてきてとても良い香りでした。

【リスク資産部分】

私 (全体評価損益+18.514.2% [前月比+4.3%] )
・各資産クラスの割合は、わずかな変化ですが、先進国株式が減り、日本株式と先進国債券が増えました。

eMAXIS Slim積立キャンペーンのため、eMAXISSlim全世界(除く日本)を買付しました。

 

<先進国株式>VTの先進国部分, BTI, PM, iFree S&P500,eMAXISSlim S&P500,DC先進国, ニッセイ外国株式, おおぶね, iFree レバレッジNASDAQ100, MAXIS米国株式(S&P500)上場投信(2558), MAXISナスダック100上場投信(2631), eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分

<日本株式>VTの日本部分, DC日本, 三井住友つみたてNISA日本株インデックス, ひふみプラス, コモンズ30, 個別株(3社)

<新興国株式>VTの新興国部分, SBI新興国,eMAXISSlim新興国, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分

<先進国債券>BND

 

息子 (全体評価損益+44.5% [前月比+3.4%] )

・各資産クラスの割合は、個別株を買付したことで日本株式の割合が増え、その分先進国株式、新興国株式が減りました。今年のジュニアNISAは追加投資枠がありません。特定口座にてSBI証券で毎月付与されるTポイント利用の少額買付と、eMAXIS Slim積立キャンペーンのための買付をしました。また、息子希望のとある個別株を買いました。一時的に相場全体が値下がりしたタイミングで底値ではありませんが買付できました。

 

<先進国株式>VTの先進国部分, eMAXISSlim全世界株式の先進国部分, VTI, ニッセイ外国株式, たわら先進国,eMAXISSlim先進国,eMAXISSlim S&P500, SBI・VOO, eMAXISSlim全世界(除く日本)の先進国部分

<日本株式>VTの日本部分, eMAXISSlim全世界株式の日本部分, ひふみプラス、個別株(1社)

<新興国株式>VTの新興国部分, eMAXISSlim全世界株式の新興国部分, eMAXISSlim全世界(除く日本)の新興国部分

 

 主に、インデックス投信で、一部の株式は優待または配当狙いです。

昨年1月より記載の評価損益を前月と比較しています。

 

 【資産全体】

我が家全体の無リスク資産とリスク資産の割合は、無リスク資産32%に対してリスク資産68%となりました。株高の継続と貯蓄分で個別株を購入したのでまたさらにリスク資産の割合が増えています。

(無リスク資産の内訳は預金、国債(変動10年)、個人年金保険です)

預金のほとんどは、普通預金でも利息0.2%のあおぞら銀行BANK支店に置いています。

NISA口座枠をすべて使うまでは、リスク資産を増やす予定です。(理想は半々くらいと考えています)

 

先月のアセットアロケーション

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1年前(2020年4月)のアセットアロケーション

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