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ほんのひとさじ

日々の雑記

確定申告還付金振込

2/17に確定申告をして3週間で還付金が振込された。(3/9) 確定申告した際の記事はこちら。 http://cafe-spoon.hatenablog.com/entry/2017/02/17/180046 振込時にはハガキで通知が来るとのことだったが、ハガキは振込日に届いた。(帰宅時、ポストに入っていた)…

NISA口座投資分の売却(利益確定)はいつすれば良いか

通常の証券口座(特定)では売却益(≒株などを売ってプラスになったときの差額)に約20%の税金がかかるが、NISA口座ではこの売却益に課税されない。(非課税)しかし、特定口座では売却益が出ない場合には損益を合計して確定申告することができるが、NISAにはそれ…

住宅ローン借り換えの検討結果

現在、住宅ローンの利率(変動)は借入時から10年固定でかろうじて住宅ローン減税分の1%を下回っているが、昨今の超低金利(0.60%程度)と比べると見劣りするほどの差がある。そこで、住宅ローン借り換えのシミュレーションをしてみたが、下記3つの理由で借換し…

ふるさと納税(寄付金控除)と投資分を確定申告

2015年分のふるさと納税(寄付金控除)でワンストップ特例制度の適用を受けられなかったものと、2016年分のふるさと納税の書類不備でワンストップ特例制度非適用となったものの申告をした。2016年は積極的に株を売買したり投資信託の買付や積立をして配当金も…

特定口座の投資信託を解約

一昨年秋頃、「投信積立設定をして2ヶ月連続積立により現金プレゼントのキャンペーン」に乗っかり、設定してみた。しかし、積立日「1日」(基準価格高めの傾向がある)と積立時期も悪かったためか、ずっとマイナスだった。一時期少しプラスになったものの、こ…

投信積立キャンペーン(1/31まで)にエントリー (SBI証券)

メイン証券口座として利用しているSBI証券で抽選で現金プレゼントのキャンペーンをやっていたので、対象となるよう投信積立設定を行った。エントリーと言っても条件を満たせば自動的にエントリーされる。今回はNISA(ジュニアNISAも!)も対象。 投信積立キャ…

企業型確定拠出年金の投資配分を変更

確定拠出年金はいずれもインデックス投信で、割合を日本株5:先進国株式4:新興国株式1にしていた。 確定拠出年金と個人的な投資を始めるにあたって読んだこの本のセオリー通りに。 全面改訂 ほったらかし投資術https://www.amazon.co.jp/dp/4022736216 しか…

投信「たわらノーロード 新興国株式」をNISAで買付

2016年のNISA残り枠は、NISAでは個別に投資していなかった新興国株式の投信、しかもまだ運用期間の短い「たわらノーロード」にした。(更に発生した残り枠では「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を購入) たわらノーロード 新興国株式http://www.diam.c…

投資をはじめたきっかけ

全く投資に興味なく、勤務先の持株会の換金のためだけに証券口座を開設していた。NISAもその証券会社に開設すると現金がもらえたので、それを目当てに開設した。 投資は怖かった。預貯金と違って減るから。(正確には "減ることもある" だが) しかし、投資さ…

確定申告は面倒がらずに

私のNISA枠のほとんどを占めるのがこの投信(外国株式)。 バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT ETF)http://www.morningstar.co.jp/etf_foreign/return.do?ISIN=US9220427424 これひとつで世界中の株式に投資できる。配当金は年4回あり、そのまま…

ひふみ投信

昨年の夏の終わり頃だったと思う。急激な株価下落を受けて、緊急のお知らせを出した「ひふみ投信」について、とても好意的な見方をしている人が多かった。 2015年にやっとNISA口座を開設して、なんとなくインデックス投信の買付をしていただけの私には、個別…

NISA投資可能枠を使い切る

ノーロードのインデックス投信で残りを使い切ったと思っていたが、外国株式を円建てで購入した際の精算で、1万円未満の金額が残ってしまった。通常、投資信託の買い付けは1万円以上1円単位。しかし、ネット証券の積立なら500円以上1円単位で設定できる。明日…